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          成都銀行公布2018年報及2019年一季報:營收、凈利均現兩位數增長
          2019-05-10 09:45 來源:四川新聞網財經頻道綜合

            4月25日,成都銀行(601838.SH)發布了2018年年度報告及2019年一季度報告。報告顯示,成都銀行在其上市元年發展迅速,資產規模快速擴張,2018年年末總資產達到4922.85億元,同比增長13.29%,這一增速在已發布2018年年報的A股上市城商行中排名第一。截至2018年末,成都銀行吸收存款規模達3522.92億元,同比增長12.63%;發放貸款和墊款總額為1858.30億元,同比增長25.00%。與此同時,成都銀行在2018年也實現了經營效益的穩步提升,全年完成營業收入115.90億元,同比增長20.05%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤46.49億元,同比增長18.95%。資產質量方面,資產質量持續改善,截至2018年末,成都銀行不良貸款率為1.54%,較上年同期下降0.15個百分點。

            值得一提的是,2019年一季報顯示,今年以來,成都銀行發展勢頭不減,經營效益持續提升。2019年1~3月,該行營業收入、歸屬于母公司股東凈利潤同比增幅分別達到16.89%、22.78%,再度實現兩位數增長。資產規模方面則仍在持續增長。截至2019年3月末,成都銀行的總資產已突破5000億,達到5088.86億元,較年初增長166.01億元,增幅3.37%。吸收存款規模3544.75億元(不含應付利息),較年初增長21.82億元,增幅0.62%;發放貸款及墊款總額1972.63億元(不含應收利息),較年初增長114.33億元,增幅6.15%。

            成都銀行上市后的首張成績單比較可喜,探秘這些數據的背后,看看成都銀行如何實現多方增長的。

            優化信貸投放   改善融資結構

            為貫徹國家提出的穩定經濟增長要更加注重供給側結構改革的宏觀指導,優化信貸投放和融資結構,成都銀行2018年落實“三去一降一補”五項戰略任務執行到位。

            加強產能過剩行業風險管控,在客戶準入、業務指引、限額管理等方面制定相應信貸政策,對經營基本停滯、技術落后、產品沒市場、環境污染大的企業,特別是“僵尸企業”,持續壓縮信貸規模。

            積極支持房地產去庫存,嚴格限制對城市綜合體、寫字樓等過剩較為嚴重物業形態的信貸投放,重點支持剛需購房群體、改善型購房群體的信貸需求。

            積極配合地方政府存量債務置換及專項檢查工作,支持地方政府債券發行,參與地方債券承銷工作。同時,積極應對本地企業發債需求,充分運用成都銀行B類主承銷商資格,致力于為本地企業提供更低成本的融資服務。

            搭建利率定價管理體系,引入以“定價中樞”為核心的管理模式,完善利率定價授權審批機制,深化利率定價的日常管理與監控,堅持優惠的定價和收費策略。全年成都銀行通過循環貸、年審制貸款等金融產品,為企業節省資金周轉成本;通過向部分企業提供低于基準利率水平的貸款,為企業節約融資成本;通過對部分企業減免開戶費、賬戶管理費,為企業節約服務費用。

            加快小微、三農金融產品創新。成都銀行強化與成都市、區兩級政府部門及擔保公司的合作,共同出資設立風險補償資金池,引入風險分擔機制,創新推出企業扶持系列產品,為不同發展階段的本地優質企業提供一條龍融資服務,支持企業發展。針對處于初創期的企業,成都銀行與成都市科技局聯合推出創業扶持專屬信貸產品“創業貸”;針對處于成長期的企業,本著互惠互利的原則,與成都生產力促進中心及區縣科技部門、擔保公司經協商一致,推出成都市科技企業債權融資風險資金池“科創貸”產品;針對處于成熟期的企業,運用成都銀行與成都市經濟和信息化局、成都中小企業融資擔保有限責任公司等10家國有擔保公司共同推出“壯大貸”產品,重點支持了一批優質中小企業;針對“三農”客戶,成都銀行積極拓展多種方式的農業融資擔保,包括林權、集體建設用地使用權、“兩權”抵押貸款試點等;并與成都市農業農村局開展合作,以成都市優質農業企業及新型農業經濟主體為支持對象,用好“農貸通”金融平臺,推進農業現代化建設,有效實現政府部門與金融機構信息對稱,更接地氣地服務好三農工作。同時,成都銀行大力開展普惠金融業務,從單列小微信貸計劃、研發專屬產品、實行優惠的內部資金轉移定價、單獨配套激勵考核政策、給予分支機構差異化的審批權限及小微貸款風險容忍度等方面綜合施策,形成“產品對接、利率優惠、效率提升”的服務體系,著力于緩解小微企業“融資難、融資貴”的現狀,圓滿完成普惠金融“兩增兩控”監管指標。

            整合各方資源  做深綠色金融

            為全面統籌全行資源,提升綠色金融發展深度,加強組織保障,2018年,成都綠色金融工作領導小組架構進行了優化調整,由董事長任綠色金融工作領導小組組長、公司條線分管行長任副組長、相關業務部門分管行長為成員,負責研究制定各項綠色信貸政策措施并推動貫徹落實。總行設立跨條線的環境和社會風險管理團隊,由風險管理部、信用審批部、公司業務部、中小企業部等部門聯合組建,負責綠色信貸相關工作的開展。成都銀行從制度、政策、流程、架構等方面進行銀行環境和社會風險管理,制定了綠色信貸支持方向、重點領域的相關政策;為綠色信貸產品研發、審批、推廣提供“綠色”通道,重點關注政府與社會資本之間分享收益和風險共擔機制的綠色項目,對擬授信客戶實行名單制管理;向符合條件的綠色項目開設綠色通道,將綠色信貸相關要求細化至信貸“三查”具體流程和環節,實現綠色信貸的流程化管理。

            2018年,成都銀行繼續以綠色信貸為著力點,發展綠色經濟、保護自然環境和維護生態平衡作為金融支持的重要參考指標,加大對低碳經濟、循環經濟、節能環保等綠色產業的支持力度,引導信貸資源向低能耗、低排放、低污染、高效率領域流動和聚集,嚴格執行環保一票否決制,對不符合產業政策和環保標準的企業或項目堅決不予信貸支持。在積極發展針對“三農”、小微企業的綠色信貸產品和金融服務方面,成都銀行積極主動對接世界銀行貸款中國食品安全示范項目成都生豬規模化養殖、監測、溯源系統性升級改造工程,根據世界銀行合作要求,項目資金將用于成都市食品藥品監督管理局檢測線的升級改造、生豬養殖和屠宰中小企業的規模化、標準化升級,減少養殖過程中對環境的污染。

            成都銀行持續通過合理分配經濟資本、信貸資源等有效方式優先支持綠色信貸產品和服務的發展;逐步將綠色信貸發展理念融入企業核心價值觀的培育中,提高對綠色信貸文化的認知,啟動并實施社區支行計劃,提供并豐富電子渠道和移動端業務功能;大力開展綠色信貸相關宣傳,高度重視消費者權益保護和扶貧公益工作。成都銀行積極收集和整理綠色信貸政策、制度以及案例,進行綠色信貸理念及知識培訓,要求全行員工掌握國家關于綠色信貸的各項方針政策和法律法規,自覺將是否符合國家環保、污染治理、節能減排和生態保護要求作為信貸決策的重要依據。2018年,成都銀行積極配合成都市新都區建設綠色金融中心起步區,作為“成都綠色金融中心共建聯盟”成員單位,率先入駐成都綠色金融中心起步區,提供綠色金融專柜服務,并參加2018首屆成都綠色金融高峰論壇。

            堅持創新服務 深化科技金融

            成都銀行大力促進科技金融結合,切實提升服務軍民融合和高新技術產業方面的能力。

            成都銀行始終堅持“專營、專注、專業”的科技金融服務理念,設立專營支行-科技支行,專注于科技金融產品的研發、創新、推廣。2018年,成都銀行聯合國家開發銀行為成都高新投資集團有限公司注冊并發行5年期金額共10億元的 “雙創”專項債務融資工具,率先實現銀行間市場“雙創”專項債務融資工具在四川的落地,并獲得“2018年中國區十大創新項目君鼎獎”榮譽。

            成都銀行通過建立“六項機制”,從貸款風險定價、業務核算、貸款審批、激勵約束、培訓、違約信息通報等六方面開展科技金融服務工作。同時嚴格遵循“四單原則”,從單列信貸計劃、單獨配置人力和財務資源、單獨客戶認定與信貸評審、單獨會計核算四個方面確保科技金融業務健康持續有效發展。

            成都銀行不斷促進金融與科技的深度融合,探索建立了“1+3+N” 綜合科技金融服務創新體系,即“一個方案、三個平臺、若干產品”。一個方案:制定《成都銀行科技型中小企業整體金融服務方案》,針對不同發展階段的企業配套差異化產品,滿足不同階段的科技型企業的債權融資需求。三個平臺:聯合四川省科技廳、成都市科技局、成都市高新區搭建良好合作平臺,結合各方優勢資源,暢通渠道信息和企業信息,共同服務科技型企業。若干產品:陸續推出了青年大學生“創業貸”信用貸款產品、高新技術企業專屬產品“科創貸”、“成長貸”、成都高新自貿實驗區“自貿通”等多種科技金融創新產品,為高新技術企業提供多元化融資服務。

           

           

          [編輯:張四海]
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